揭秘 | 2017年2月211家P2P平台风险预警名单曝光！ | 自由微信

揭秘 | 2017年2月211家P2P平台风险预警名单曝光！

2017-02-23 预防犯罪研究中心

日前，第一网贷（深圳市钱诚互联网金融研究院）发布了2017年2月份第一批互联网金融风险预警名单211家。这些平台的大数据矛盾凸显，中国互联网金融风险指数“爆表”。（本文转自防骗大数据：FPData）

211家P2P问题平台如下：

一、目前网站还能打开的124家

二、目前网站已经打不开的87家

五步法识别问题P2P平台

第一步：通过全国企业信用信息公示系统，查询并核实该P2P平台的工商登记内容。

包括平台的成立时间、实缴注册资本、法人代表、经营范围、实际经营地址、是否通过年审、以及是否有不良或违法记录等等。

通过上述步骤，尤其能了解该P2P平台股东构成、出资、变更情况，基本上能判断平台的投资理财项目是否有关联担保和自融行为，资金是否流向关联公司。（本文转自防骗大数据：FPData）

第二步：去工信部域名信息备案管理系统，查询该网站的ICP备案信息和备案号。

通过ICP备案的平台网站，才具备开展合法的网站经营活动和互联网信息服务的资格。没有通过该备案，说明不是正规平台。

第三步：通过平台官网了解日常发标情况和信息公示情况。

如标的介绍、借款用途、借款人资料信息、借款金额及利率、还款来源/方式和期限、投资保障、投资记录、投资协议等等。

这一步的目的是看各个标的是否重复，借款人资料和数据是否一一对应，审查借款人资料是否组成完整证据链，从而判断是不是虚假融资或借款。

第四步：了解平台的风控流程、逾期保障。

优质靠谱的P2P平台都具备完善严格的风控流程，能够从借款源头控制违约风险。其次，一旦发生逾期时，平台的保障如风险准备金和赔付机制就会发挥很好的作用，让投资者的本息有安全保证。

第五步：看用户的资金是否真存管。

P2P网贷平台的监管政策日渐明朗，平台用户的资金通过第三方银行机构进行存管合作，已经成为P2P行业的风向标。

只有把平台的投资资金交予第三方机构存管，平台与用户资金有效隔离，才能杜绝平台挪用投资者的资金，避免自融和资金池的行为。（本文转自防骗大数据：FPData）

以上基本能判断一个规范经营的P2P平台，真正的P2P平台不会发生监守自盗，把投资人资金挪作他用。除此之外，还有一些其他方法，如了解平台的运营数据、资产负债表，通过投资人关系看平台是否自融等。

风险预警告知你，谨慎投资识别记。

问题出现赶紧撤，别等亏空哭大街。

来源：第一网贷、长沙打非专线，特此鸣谢！

以上由防骗大数据团队白茂生编辑排版整理